花旗-曹氏基金为成熟女性设计的金融教育课程,第一单无:评估自我及展望未来,第三章节:收支平衡

13-11-2013星期三,晚上7pm-10pm,上由花旗-曹氏基金为成熟女性设计的金融教育课程,今天教的是第一单元:评估自我及展望未来,第三章节:收支平衡. 什么是主要的开支?什么是主要的来源?要达到收支平衡,我们要仃止花费太多,开始存钱,准备预算,为退休作准备,当有人借钱时说NO!安排你的财务事项,寻找财务顾问,认真地进行投资,远离信用卡,偿还贷款等等.要创建财务稳定,我们需要在周围建立一个自信和稳定的环境,无论是家里或工作地点.这一定要是一个主使我们,发挥我们的最佳工作表现,使我们快乐,并感觉到得到许多的支持与鼓舞的自然环境.另外重要事情要做的是,整理文件记录: (1)与紧急状况和遗产相关的文件有:重要人的名字,地址,和联络号码,最后指令的文件,遗嘱和信托财产文件,医药资料文件. (2)与保险相关的有:汽车保险,残疾保险,健康保险,生命保险,长期护理保险. (3)证书和契约:驾照,出生证,死亡证明,离婚判决书,结婚证书,护照,地契. (4)投资和存款:存折,共同基金记录,储蓄存折,支票账户,主要支票账户记录,第二支票账户记录,货款和信用卡,信用卡安全记录,贷款和抵押佘额. (5)税务记录:去年的退税,过去7年的退税单, (6)其他记录. 把全部的文件分门别类好之后,在家里找一个地方储存,以后要用到什么文件时,就方便多了.